鑽石舞台

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1.JS省2家和某計劃單列市1家AA城投尋找信託、租賃、保理資金，無隱債，可用當地最大AA+城投提供擔保，當地去年一般預算均超50億，能做的直接資方請加微信ibonds2私聊

2.公司註冊（深圳/青島/海南/香港）公司轉讓（融資租賃/商業保理/總局特批字號公司）私募基金（主體公司註冊/併購/備案/人才獵聘），費用低，有需要的請加微信ibonds2私聊

3.SD省某百強縣AA城投發境外債尋找銀行出備用信用證，有興趣的銀行請加微信ibonds2私聊

你們買債，發債會看擔保嗎？我原來沒有多大感覺，但從主觀上感知到的，市場對於擔保公司需求還是很大的。也就是認這個擔保的，從發債開始，到後端投資，有擔保比沒有強。

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2009年天津濱海新區橫空出世，定位國家戰略的濱海新區，讓很多人認為可以比肩浦東新區。「90年代看浦東，新世紀看濱海」，成了很多天津人的期盼。而濱海新區也不負重望，2011年以GDP6206億元就超過了浦東新區的5484億元，位居全國各種新區開發區首位。天津在濱海新區的拉動下，經濟也一路長紅，天津2011年加入萬億城市行列，在2016年全國城市GDP排名中位居第五，僅次於北上廣深之後。在財政收入方面，天津的一般公共預算收入也來到了2723億元，達到歷年的最高值，一切都在欣欣向榮之中。

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基本結論

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文/蕉一枸

（本故事所有內容皆為虛構，如有雷同純屬巧合）

——「嘩~~~」

上海楊浦金融大學信息管理學院的多功能教室里掌聲雷動。年輕的輔導員老師清了清嗓子拿起話筒：

——「非常感謝今天莊學長的精彩分享，莊學長工作繁忙時間有限，只能回答大家三個問題，想提問的同學請踴躍舉手，先到先得！」

一位坐在前排的，一看就是學生會幹部來當託兒的長馬尾女生刷地一下就舉起了手。

——「莊學長您好，您今天的分享太精彩了！作為在校生，我們都特別渴望能像您一樣，未來成為一名基金經理，有光輝燦爛的職業生涯。我想請教您一個問題，回顧您成功的職業發展道路，如果讓您一句話總結經驗的話，您覺得是怎樣一句話呢？」

儘管老師致辭和提問環節都是滿滿的套路，讓老莊感到一絲尷尬和可笑，但看看這位擁有令人垂涎的濃密秀髮的，閃着blingbling卡姿蘭大眼睛的學妹，老莊還是在大腦中閃回了自己工作以來的一幕一幕，試圖抓住一條線索，來給「傑出學長」這個B格滿滿的稱號做一個詮釋。

老莊畢業到現在，可是不少年頭兒了。

年頭兒多到什麼程度呢？

就老莊畢業的時候，四大還高大上呢。

老莊還記得，那時候股票研究員已經有點不吃香了，大家最想去的是四大、諮詢公司和大券商的投行。

老莊雖然是楊浦金融大學的，但學的是信息管理，上了一門學校統一的會計公共課還是60分低空飄過，更別說CPA了。

當然，沒考CPA也未必是老莊進不了這些高大上公司的主要原因，老莊工作以後發現，當時人家不要自己的主要原因很可能是因為自己讀書期間就已經開始脫髮了，形象上B格不夠，太土。

反正最後老莊在四處碰壁，瀕臨待崗的狀態里，隨便對付了一個沒啥人知道的，老家親戚朋友都不知道是幹啥的工作：

——債券承銷。

老莊是和另一個哥們一起入職的，上班第一天，團隊開了個小型歡迎會。

團隊算上領導總共不過六七人，之所以沒有準數，是因為就這麼幾個人里還有一個是從資本市場團隊那邊臨時借過來的。

上了半年班，老莊發現其實這份工作跟投行也沒啥區別。

只不過項目周期更短一點，出差地點更偏一點，客戶酒量更大億點。

畢竟很多都是上個世紀九十年代的鄉鎮幹部出身，誰管你喝酒傷不傷肝。

影響酒量的主要是膀胱。

時間一晃又過兩年，趕上經濟形勢和政策環境，突然行業就好起來了。

六七個人的團隊擴張到了十五六個人，還不算招來的七八個不給錢的實習生。

部門也開始籌劃獨立，從固定收益部的屋檐底下搖身一變變成債務融資部，頓成雞犬升天之勢。老莊作為入職時間長達兩年的團隊元老，大概率會晉升成為一個小區域的負責人。

自己當年去諮詢公司的牛B哄哄的同學還在當狗，老莊已經在行業大擴張中順利進入了升級通道，福兮禍兮？真是傻傻搞不清楚。

過了年部門就要正式獨立了，領導暗示老莊，四季度的業績很可能會成為晉升的關鍵。

老莊不敢怠慢，跑遍了自己區域的每個角落，三個月報銷的住宿和交通費比自己半年的工資都高。

然而人世間的事常常是不遂人願的。

當年跟老莊一起入職的哥們是個二代，過去兩年業績平平只是人家不在乎錢，想輕鬆一點。眼下關係到能不能晉升，這哥們正式啟用資源開始發力，躺在家裡坐收了大把大把的業績。

正所謂福無雙至禍不單行。競爭對手發力的同時，老莊自己這邊因為業務做的過於激進，一個項目出了問題驚動了公司領導。大領導怒火中燒拍了桌子，老莊罰薪降職倒在其次，弄不好還有被開除的風險。

原本以為可以兩年升ED，這下被整的差點ED了。

關鍵時刻，很難說是自己老大幫自己說了好話，還是勤勤懇懇任勞任怨得到了回報，反正老莊總算是保住了飯碗，也獲得了晉升。

只不過，是晉升到了一個沒什麼業務的，叫「資產證券化」的組去了。

一個沒什麼業務的品種，自然也沒什麼資源支持。老莊就這樣閒散地帶着一個同樣也沒什麼幹勁的小兄弟虛耗了大半年。

然後突然就錢荒了。

然後突然就開始搞信貸資產證券化了。

老莊稀里糊塗地變成了香餑餑。

沒過多久，老莊成了各大論壇、講座的常客。以資產證券化業務的「老兵」、「先行者」之類的身份，傳道授業解惑。

當然，業績也是突飛猛進地增長了起來。

原本已經快ED的老莊，恍惚間似乎又硬了起來。

正所謂槍打出頭鳥，就在老莊滿心以為要迎來升職加薪的當口，不知何故，又被人重提了當年出問題的項目。

其實老莊也知道是什麼緣故。

公司來了新的分管投行業務的領導，資產證券化方興未艾大有可為，領導要安排自己的人。

於是不出意外地，老莊再一次被邊緣了起來。

賣臉賣力氣承攬的一堆項目，原本自己是負責人，一夜之間就變成了經辦人。

沒有強力的背景和後台，在投行業務里或許註定就只能是給人打工的命吧。工作不過四五年光景，做到這一步按說發展的也不錯了，但連續兩次在最有希望晉升的節骨眼上功敗垂成還是讓老莊一時感到心灰意冷。

也罷，此處不留爺自有留爺處。正好一個以前資本市場團隊的朋友去其他公司當領導了，老莊一咬牙決定原地轉型重新開始，去投奔朋友，開啟一條新的職業路徑：

——銷售交易。

「看成敗，人生豪邁，只不過是從頭再來。」

歌唱的簡單，實際做起來卻是各種不易。

老莊作為債券一級市場的老鳥，對債券信用風險的判斷比一般的信評高到不知道哪裡去了，但無奈身為乙方，不得不做出一副小弟的樣子，任由甲方的小朋友在自己面前挑刺兒裝B。

原來做項目的時候，面對完全不懂金融市場的發行人，老莊還可以擺出比較專業的姿態讓人高看一眼。如今做銷售交易變成純跪着，多少有一丟丟不適應。

好在老莊心態不錯，至少沒以前出差多了，酒也能少喝點，正好封山育林。

一年的光景，老莊當爸爸了。

丈母娘從老家的大平層搬來自己的兩居室幫着帶孩子，各種不適應。早上排隊上廁所的問題這個月已經說了兩次了。

弦外之音，老莊心知肚明。

就在老莊為了換房一個頭兩個大的節骨眼上，一波中小城農商行宛如神兵天降，殺進金融市場。

面對這些看着收益率買債的新貴，老莊發揮自己一級市場出身的優勢，撮合以前接觸過的那些爛城投，搞個三五十個bp的利差那都不叫事兒。

城農商搓完理財搓，市場人傻錢又多，老莊萬萬沒想到，一個新工作幹了兩年，三居室首付的錢有了。

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隨着債券市場的逐步成熟、需求不斷擴大，越來越多的機構重視並且參與其中。債券業務是投行核心業務的重要分支，其中大有學問。從承做到承銷涉及內容繁多，環環相扣，而這些知識點你都get了嗎？

發行債券作為企業融資的重要渠道，在經濟整體復甦和新冠疫情的反覆中，有效解決了企業融資困難的問題。未來，債券融資的重要性還會大幅提升，作為直接融資方式，債券融資將會替代部分間接融資，成為中國企業融資的主要來源。

作為從業者不僅需要做好行業與公司分析、債券項目融資條件分析、同行業案例分析等，還需要做好項目底稿收集整理製作、與發行人對接收集盡職調查材料、反饋相關重點撰寫備忘錄、撰寫部分申報材料等。

必須清楚相關政策的推出會對債券實務產生哪些影響？各債券品種的發行條件、審核流程，實務操作的注意要點是什麼？監管機構的審核重點及最新的審核政策有哪些？盡職調查有哪些實用方法？如何從實務案例中獲得借鑑經驗？…

鑑於此，華爾街學堂邀請擁有10餘年投資銀行實戰經驗，資深資本市場專家，推出本期<債券實務專題課>【對華爾街學堂原有債券實務課程全面升級】，將圍繞債券承銷承做相關問題，從實務角度進行深入的解析與交流。

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近日，在2022中國產業區塊鏈大會上，中國科學院院士王懷民以《探究區塊鏈思想本源 兼談引領性實踐思考》為主題做了宏觀解讀。

以下為演講全文：

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