加小巴微信，獲取直播全文稿>>>>
2021年資產市場表現怎麼樣？
數據來源：盈添研究所
既然A股的表現還不差，那麼我們的A股投資者收益率是多少？
為了輔助大家更好地進行基金投資，去年，我們團隊在890新商學App推出了一個免費功能，叫做溫度計。它通過回溯歷史數據，來判斷當前的指數是貴了還是便宜。
在2021年，我們團隊根據數據測算，得出中證500溫度是偏低的（比較便宜的），實質上到目前為止也是，仍然有很大潛力。
所以，如果投資者使用「溫度計」這個功能輔助投資的話，2021年取得10%左右的收益率，其實概率是挺高的，但是問題就在於我們的基民大多數時候很難管住自己的手。
有時候大家很容易被情緒控制，大家都買你也買，但很多時候可能買在了高點。
所以說為什麼大家沒有在去年賺到10%，甚至連滬深300的-5.2%都沒達到，可能是-10%或者-15%，情緒的影響是很大的。
所以我們要吸取教訓，通過「溫度計」功能，在2022年把指數溫度和市場溫度作為選基的重要參考依據。
比如當指數溫度處於0℃-20℃之間，該指數處於寒帶的位置，長期看有極大概率上漲，那我們就可以考慮加倍投入。反之當指數高於80℃，處於熱帶時，未來該指數有極大概率下跌，我們就可以考慮停止投入。
當具體的數據擺在你面前時，相信情緒對你的影響將會小很多，你也能夠做出更加正確的判斷。
除了指數溫度，行業溫度計中還有一個溫度——市場情緒溫度，它展示的是短期市場的交易情況。
我們一直建議大家去做長期投資，但是大部分用戶也會碰到需要建倉的需求，比如剛好現在年底了，大家會收到年終獎，可能是一筆不小的數目。
這個時候如果考慮將這筆錢投入基金市場，可以參考市場情緒溫度，在1—3個月左右的時間，去將資金分批投入。當然前提是要考慮指數溫度也處於適合長期投入的情況下，我們再去做建倉的動作。
比如市場情緒溫度處於寒帶，熱度很低的情況下，可以考慮加倍投入；反之如果市場情緒處於80℃以上，可以停一停，等過幾天市場情緒比較穩定的時候投入。
通過調整，將資金分批在幾個月內完成建倉，風險會更小，長期來看對收益也是更有益的。
了解溫度計功能之後，在新的一年，我們聊聊如何用它輔助基金投資計劃的構建。
我們推薦大部分基民採取定投的方式去做基金投資。基金定投的優勢在於，面對不確定的市場，通過持續投入，隨着市場下跌不斷攤薄基金的持倉成本，當市場向上反彈的時候，就會享受獲利。
建議做長期打算，最好是5年左右的規劃，因為A股市場不管你任何時候進去，5年差不多能走完相對完整的一個周期。
這5年的收益率拉平之後，基本上會跟歷史上回測的收益率比較接近，更有參考意義。而如果你只是持有半年，投資收益跟當時進去的時點關聯性太高，波動就會相對大。
基於長期投資的基礎，我們在選擇投資標的的時候，重點參考指數溫度這個數據就可以了，市場情緒溫度的影響長期來看，是比較微弱的。
具體到每個定投周期中投入多少額度，可以根據指數溫度來進行調整，這個調整動作的正確與否，會在很大程度上影響我們的年化收益率。
下圖是我們以中證500為例，做的一個策略對比：
比如說在2008年的時候，我有一筆錢一下子全都投入中證500，到現在為止，13年過去了，它的年化收益率是2.61%。
第二種：普通定投。
每個月投1000元，投到最後收益率比一次性投入的收益率顯著提升了大概接近4個點。
第三種：根據溫度計的原理做智能定投。
比如說平時投1000元，現在指數在寒帶，這個時候加倍投入，比如投個1500元左右；在高估的時候，我們降低額度購買，極端估值的時候甚至不買。
經過這樣的算法優化之後，我們通過回測發現它的收益率從原來的6.25%提升到11%，這是一個非常了不起的提升。
點擊圖片👇直達溫度計
我們在溫度計中，給大家展示了4大主流寬基指數，包括滬深300、中證500、科創50和創業50，未來我們也會在升級版中加入更多新的寬基指數。
目前我們App端的展示中，還沒有行業指數的部分，但感興趣的同學，可以添加小巴微信，獲取行業指數的相關資料。
後期我們還會上線溫度計升級版，小程序已經在研發當中了。
除了提示低估多買，高估少買，我們還會根據你的情況和模型測算：每次定投投入的額度，該在你的定投基金上如何分配；以及選擇在每個定投周期的哪個時間去投入，能夠獲得更高的收益。
如果你對我們提到的溫度計感興趣，明天中午12:30，我們還邀請到了溫度計研發團隊的柏延春老師以及韓宣老師，一起做客吳曉波頻道視頻號直播間，兩位老師將根據溫度計，為大家做一個指數基金大盤點，輔助你制訂好2022年的定投計劃，長按掃描下方二維碼，就可以預約。
長按掃碼▼立刻預約
留言列表