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ATM取款機連續多日出現怪象
前日剛加鈔，次日就秒空
在支付手段日益豐富的今天
是誰對現金有着如此巨大的需求？

01
取款機頻現怪現象

近日，深圳市龍崗區某銀行
向警方提供了一條重要線索：
部分網點ATM提款機，
連續多日被提空現金，現象反常。
警方通過秘密偵查，發現事情不簡單！

取款人通常在深夜出現，
每次會攜帶多張銀行卡，
不僅邊操作邊打電話，
而且經常輸錯密碼。

民警分析，
這很可能是一個有組織的「洗錢」團伙。

9月30日至10月1日，
專案組收網，抓獲團伙成員5人，
繳獲贓款270萬元、銀行卡90張。
經查明，該團伙正是受僱於境外詐騙集團，
充當取款「車手」，幫助轉移贓款。


02
兩個月取款2000萬

22歲的孫某，
是被抓獲的「取款車手」之一。

據其交代，
上家每次會交給他10至20張銀行卡，
之後通過某小眾聊天軟件發布指令，
美其名曰「現金運輸」。

孫某平時白天睡覺、半夜幹活，
日常「工作流程」主要分三步：
試卡：測試收到的銀行卡能否正常使用。
取款：贓款到賬後，前往ATM機取款。
交款：在指定時間指定地點，交給指定的人。

（▲團伙群聊截圖）

孫某稱自己前後做了兩個月，
平均每天取款30至50萬，
累計取款2000多萬。

期間見有利可圖，
還提供自己的三張銀行卡用於收款。
取款提成加上出租銀行卡，
共收取了近2萬元的好處費。


面對巨款有沒有想過私吞？
孫某坦言確實「心動」過。
但一想到自己和家人的信息，
都被掌握得清清楚楚，
只好收起貪念，繼續做「提線木偶」。

03
「車手」因何重現江湖

「取款車手」顧名思義，
專門幫助取現，進行線下洗錢，
這在早期的電詐案件中屢見不鮮。

（▼詐騙全鏈條圖解）

但隨着犯罪黑產的鏈條化，
近年來，電詐集團向境外轉移贓款，
主要通過虛擬幣等「線上洗錢」方式。

可近期為何又走回了「線下洗錢」的老路？

一方面，全國開展「斷卡行動」以來，
買賣銀行卡行為被嚴厲打擊，
導致電詐犯罪成本急劇上升，
集中「經營」銀行卡才能「物盡其用」。

另一方面，在國家多部門的聯合整治下，
向境外轉移贓款的路徑被大面積切斷，
「線上洗錢」的難度劇增。

這也就解釋了，
「取款車手」行當為何又開始被迫營業。

04
你以為只是取個錢？

甘願充當「取款車手」的，
大多是像孫某一樣想賺快錢的人。

他們心裡很清楚錢的來路不正，
但往往會被洗腦或者自欺欺人：
「我只是取個錢而已，又沒直接參與犯罪。」

（▲繳獲的部分銀行卡）

但事實上，以此案為例，
繳獲的銀行卡大部分被核實與電詐案件有關。
取出的錢，都屬於犯罪所得。

正如出租出售銀行卡，
可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪；
充當取款「車手」，
則涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

情節嚴重的將可能被判處，
三年以上七年以下有期徒刑。

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條
【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】
明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。

充當境外電詐集團幫凶，
取款高達2000萬，
自然屬於情節嚴重的情形。

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