作為80後「中生代」公募基金總經理，張騄認為，發展需順勢而為、靈活應變，但戰略須定性而立、持之以久。
▲德邦基金總經理張騄
在德邦基金年初召開的公司年會上，德邦基金董事長左暢拋給管理層一個靈魂拷問：「基金公司的核心任務是什麼？」張騄不假思索地回答，「給客戶創造價值。」這個答案得到了左暢和其他股東方領導的高度認同，在他們看來，給股東創造價值是一家普通公司要做的，而作為一家資管公司，首要任務是給客戶創造價值，資管公司只有能持續為客戶創造價值，中長期才能為股東創造價值。這是德邦基金管理層與股東方在公司經營理念上達成的一致價值觀。
張騄2021年6月加盟德邦基金，2021年11月正式升任為公司總經理，彼時市場進入深度調整期，基金髮行日漸降溫，並在今年2月接近歷史冰點。
張騄可謂履新在「熊市」，壓力固然很大，但對此他有着更深一層的理解，「德邦基金這些年發展過程中有很多工作是需要去補課的。權益團隊乃至整個投研體系的建設、產品的建設、渠道的建設，這些都不是一蹴而就的。不管是一個團隊，還是一家企業，在行業風口來臨之前，練好內功都是非常重要的。」
「現在這個時點在經營管理上肯定會有很大壓力，但也是一個相對穩定的環境，能定下心扎紮實實把手上的事情做好。對投研人員也是如此，如果2019年入行，成功來得會比較容易，可是真金還需火煉。只有歷經困難和市場的磨礪，才能真正具備穿越周期、服務好客戶的投研實力。」張騄認為。
張騄入行以來，先後任職於申銀萬國證券、華泰證券研究所，之後加盟德邦證券，歷任研究所所長、總裁助理兼研究所所長、總裁助理兼產研中心總經理。在德邦證券期間，他搭建系統化的投研體系，支持公司自有資金投資、產業及戰略研究需要。
具備宏觀視野、投研背景出身、管理能力出色，這是張騄身上的標籤，也是股東方任命他掌舵德邦基金的重要原因。德邦基金高管團隊包括張騄在內共有6位，3位投研出身，高級副總經理吳晨和副總經理汪暉各自分管固收和權益板塊，深耕行業20多年。另外三位高管分管銷售、IT運營和合規風控。從高管團隊配置來看，德邦基金髮展投研核心能力的戰略意圖清晰可見。
行業馬太效應愈發顯著的格局之下，成長型基金公司如何破局？張騄認為，在研究上，要搭建一個良性的體系，對研究標準和尺度建立共識，穩定輸出α；在投資上，要能讓基金經理百花齊放，擁有各自的風格，持續提高勝率。
在渠道銷售的建設上，從去年初基金業協會開始公布各家渠道的季度保有量之後，整個市場客戶周轉率在降低，以中收為驅動到未來以投顧驅動的市場需要渠道與基金公司共建。「基金公司從產品、從客戶陪伴上怎樣提供不同服務來滿足不同渠道和不同客群的需求，這也是個值得研究的課題，需要我們重點去做。」張騄表示。
在張騄看來，規模增長快的基金公司，無一例外都有不錯的業績。規模是結果而非目標。德邦基金的首要目標是給客戶創造良好的持有體驗和投資回報，規模是客戶對公司認可的結果。「金融這個混沌的市場，變化是永恆的，但有一個不變的邏輯，那就是真正幫助客戶創造價值的公司最終會得到市場的認可。」
德邦銳興債券的高歌猛進，是德邦基金以互聯網思維陪伴客戶的一個成功案例。公開數據顯示，2020年底德邦銳興規模僅有5600萬，2021年底規模已上升至18.5億。為保護基金份額持有人的利益，德邦基金已於3月公告限購。據悉，以螞蟻、天天為代表的互聯網第三方是持續增量的主要客戶來源。
良好的投資業績是規模增長的前提和基礎，但也離不開線上渠道的專業投教服務。德邦基金打造了「七茜妹妹」的線上IP，半年時間，在「天時地利人和」的多重因素合力助推下，僅螞蟻平台，德邦銳興A、C合計已積累了超13萬客戶的關注。
德邦基金互聯網業務部總經理助理伊琳茜，也是IP「七茜妹妹」的運營負責人，談及運營思路時向記者娓娓道來。「作為運營，我覺得我們一直致力於做一件事，就是告訴客戶產品到底是什麼。什麼是純債基金？純債也有很多類別，有些可以投可轉債，有些不可以投，風險偏好是完全不一樣的。買債基不能只看一年業績，這個邏輯容易受傷。互聯網運營7×24小時，會重複面臨很多同樣的疑問，需要不厭其煩地幫助客戶解答這些問題，把自己掌握的資源和消息更多地傳遞給客戶。」
伊琳茜坦言，「當客戶真心地了解到了買的產品究竟是什麼，且後續的持有體驗與之前所介紹的相符合，即便產品出現階段性回調，他可以贖回去買更穩健的產品。對基金銷售來講，永遠不是一杆子買賣，一定要清楚的是跟客戶是長期選擇的關係，短期內他要離開也要尊重他的選擇，但是需要明確地告訴客戶現在面臨的市場環境是怎樣的，後期市場有機會了，他同樣還是會回來，永遠留一個底倉給你。我們要做的就是服務和陪伴，這樣不管遇到怎樣的行情，永遠不會被客戶所放棄，他能永遠信賴你。」
萬得數據顯示，自德邦基金固收投資總監韓哲昊2021年1月19日接管德邦銳興以來，截止至2022年3月19日，A份額任職回報為8.44%，同期業績基準為1.94%，任職年化回報7.20%。
「和投研一樣，陪伴也是一個長期的工作。一年十倍者如過江之鯽，十年十倍者卻寥若星辰。陪伴工作也是如此，貴在堅持，如果我們能夠持之以恆地做難但正確的事情，從長期來看就會取得比較好的紅利。希望公司的投研專注於業績的提升，銷售能夠通過陪伴服務，成為規模擴張的有力支持。」德邦基金副總經理宣培棟總結道。
責編：林根
留言列表