鑽石舞台

中國基金報記者李智

第三張金控牌照正式落地。9月2日，央行發布公告稱，招商局集團全資子公司招融投資獲得金融控股公司設立許可，擬更名為「招商局金融控股有限公司」。

招商局集團獲批成立金融控股公司

9月2日，央行發布批准招商局金融控股有限公司設立許可的公告，根據《國務院關於實施金融控股公司准入管理的決定》《金融控股公司監督管理試行辦法》等規定，人民銀行審查並批准了深圳市招融投資控股有限公司的金融控股公司設立許可，並同意其更名為招商局金融控股有限公司。這意味着，第三張金控牌照正式誕生。

今年1月，央行受理了深圳市招融投資控股有限公司關於設立金融控股公司的行政許可申請。

招商金控對此表示，招商局集團始終堅持優化金融業態布局，強化金融業務專業化管理，促進實業板塊和金融板塊有序協調發展。作為招商局集團的全資子公司，招商金控將全面落實監管要求，並以此為契機，加強風險管理、金融科技、財富管理「三個能力」建設，致力於實現高質量發展，展現央企金控風貌，打造創新引領、協同驅動、特色鮮明、國內領先的金融控股集團。

央行表示，下一步，人民銀行將繼續依法依規、穩妥有序開展金融控股公司准入管理及持續監管。

招商局金融業務覆蓋多領域

天眼查數據顯示，深圳市招融投資控股有限公司（以下簡稱「招融投資」）成立於1997年5月，註冊資本金77.78億元，全資持有招商局金融科技有限公司、深圳市招融產投控股有限責任公司、深圳市晏清投資發展有限公司等，並參股了招商銀行（持股4.55%）、招商證券（持股23.55%）、招商局仁和人壽（持股33.33%）、招商局融資租賃（持股40%）等金融公司。

招融投資由招商局輪船有限公司全資控股，為央企招商局集團有限公司的全資孫公司。招商局集團是一家業務多元的綜合企業，綜合金融覆蓋多領域。

招商局集團是中央直接管理的國有重要骨幹企業，總部位於香港，是在香港成立運營最早的中資企業之一，是百年央企、綜合央企、駐港央企。其中，招商局綜合金融板塊實現了「4+N」業務布局，涵蓋銀行、證券、保險、直投、多種金融（融資租賃、不良資產管理）等領域，打造全牌照、全生命周期的綜合金融服務平台。其下屬公司中包括了招商銀行、招商證券、博時基金、招商局仁和人壽保險、招商租賃、招商平安資產等。

金融控股公司

央行已受理5份設立金控公司的申請

多家金控公司的申請已受理

值得注意的是，這是央行發出的第三張金融控股公司牌照。今年3月17日，央行發布公告稱，批准中國中信金融控股有限公司（籌）和北京金融控股集團有限公司的金融控股公司設立許可。這意味着，中信金控和北京金控集團成為首批持牌的金融控股公司。7月份，中信金控正式成立。

除此之外，中國光大集團股份公司、中國萬向控股有限公司等公司設立金融控股公司的申請也均已被人民銀行受理。

人民銀行宏觀審慎局局長李斌曾表示，人民銀行正在按程序開展審批工作，並穩妥有序推動其他具備設立情形的企業申設金融控股公司。並將以此為契機，摸清家底，推動金融與實業有效隔離，完善公司治理和風險管理，實現對金融板塊股權的集中管理。這有利於提升後續金融控股公司整體監管的有效性，促進金融控股公司依法合規經營，防範形成跨機構、跨市場、跨業態的風險傳染，維護金融體系穩定，提升服務實體經濟和高質量發展的能力，助力經濟運行在合理區間。

李斌強調，人民銀行始終堅持監管初衷，在開展金融控股公司准入管理過程中重點考量以下因素：一是非金融企業應實質控制兩類及以上金融機構，且所控金融機構的類型和資產規模符合規定情形。二是擬設金融控股公司的股東資質要合規，大股東核心主業突出，資本實力比較雄厚，經營規範、投資資金真實合法。三是擬設金融控股公司股權結構應當簡單、清晰、可穿透，能穿透識別實際控制人和最終受益人。四是組織架構健全，風險管理等制度有效，確保金融控股公司設立以後有完善的公司治理、健全的風險隔離機制、充足的資本水平等。

隨着多家金控公司獲批，金融控股公司准入管理和監管工作也在穩步推進。為規範金融控股公司關聯交易行為，防止不當利益輸送、風險集中、風險傳染和監管套利，促進金融控股公司穩健經營。8月30日，人民銀行根據《金融控股公司監督管理試行辦法》（以下簡稱《金控辦法》）等規定，人民銀行充分借鑑國內外監管經驗，起草了《金融控股公司關聯交易管理辦法（徵求意見稿）》

《辦法》中提到，規範關聯交易行為是完善金融控股公司內部控制和風險管理的關鍵，也是金融控股公司監管的重要方式。金融控股公司作為金融控股集團的母公司，既要開展本級關聯交易管理，指導和督促附屬機構滿足相應的關聯交易監管規定，還應從集團整體、跨行業、跨機構視角，對集團內部交易和集團對外關聯交易及其風險敞口進行收集匯總、監測分析和評估預警，以促進金融控股集團規範運作和穩健經營。《金控辦法》對金融控股公司關聯交易進行了原則性規定，《辦法》在此基礎上進一步明確相關要求和標準，為金融控股公司關聯交易管理提供指導和依據。

《辦法》明確，金融控股公司開展關聯交易應當遵循穿透識別、合理公允、公開透明和治理獨立等原則。一是按照實質重於形式和穿透原則，識別、認定、管理關聯方和關聯交易，人民銀行可在此基礎上進行補充認定和穿透識別。二是關聯交易應符合商業合理原則，具有真實的業務背景，確保交易條件合理、交易價格公允。三是開展關聯交易應公開透明，通過及時、充分的信息披露讓利益相關方了解集團的業務運作，強化市場約束作用。四是金融控股公司應維護附屬機構的獨立運作，通過公司治理程序正當行使股東權利。

編輯：艦長

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