close

中國基金報記者顏穎

資管新規之下，仍有一線銷售敢於承諾「保本」？

日前，江蘇證監局官方網站掛出兩份行政監管函，分別開給中金財富無錫人民中路營業部及其時任經紀人胡某達。從案由來看，主要是由於該經紀人在向客戶銷售金融產品過程中存在多項違規行為，導致其自身和營業部被監管「雙罰」。


在各家券商財富管理轉型的當口，代銷金融產品規模成為最受業內關注的指標之一。與此同時，一線展業中存在的問題也越來越遭到監管的注意。

此前，證券基金機構監管部向證券公司發送通報，其中列出了代銷金融產品業務的4大風險點。下一步將加強對證券公司代銷金融產品業務和資產託管業務的現場檢查力度，對於違法違規的公司，將依法採取監管措施，並嚴肅追究相關人員的責任。

向客戶提供保本承諾

營業部和經紀人雙雙被監管點名，究竟做錯了什麼？


江蘇證監局在日常監管過程中發現，中金財富無錫人民中路營業部主要存在三大問題：

一是在向客戶銷售金融產品過程中，未能勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，未基於投資者的不同風險承受能力銷售適當的金融產品；

二是在向客戶銷售金融產品過程中，代客戶交易金融產品；

三是於金融產品銷售後代客戶填寫售後問卷，向客戶提供保本承諾。

根據《證券公司代銷金融產品管理規定》要求，證券公司向客戶推介金融產品，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。

證券公司認為客戶購買金融產品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介；客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策，並由客戶簽字確認。此外，證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產品的回訪要求，及時發現並妥善處理不當銷售金融產品及其他違法違規問題。

江蘇證監局指出，上述問題反映該營業部未能對營業部從業人員進行有效管控，未能對業務開展過程中的相關風險進行有效控制和防範，決定對該營業部採取責令改正的行政監管措施。

同樣，對於涉事的當事人胡某達，證監局同樣對其採取責令改正的行政監管措施，並記入證券期貨市場誠信檔案。值得一提的是，在中證協從業人員基本信息公示板塊，並無該經紀人/員工的登記信息。

2021年財富管理收入55.16億元

從「中投證券」正式變更為「中金財富」之後，作為中金公司旗下開展財富管理業務子公司，中金財富的展業情況頗受關注。

2021年年報信息顯示，中金財富的財富管理業務實現營業收入55.16億元，同比增長38.2%。年內順利完成中金公司從事境內財富管理業務相關20餘家營業部全部客戶及客戶資產的系統切換及整體遷移，成為行業首家一步式完成法人切換與系統整合的券商。

在產品配置業務上，截至2021年末，中金財富產品保有量突破3000億元，同比增長近90%。買方投顧資產規模增長至近800億元，同比增長超180%。投顧團隊建設方面，截至2021年末，中金財富投顧團隊規模突破3000人，為公司約453.51萬戶客戶、3萬億客戶資產提供專業服務。

截至2021年末，中金財富設有分公司18家，營業部216家，涵蓋全國經濟發達地區及中心城市。


中證協日前披露數據顯示，2021年證券行業持續發力財富管理業務轉型，實現代理銷售金融產品收入190.75億元，同比增長51.7%。

在券商2021年度代理銷售金融產品收入排名中，中金財富與中金公司採用專項合併計算後排在全行業第三位，達10.7億元。


金融產品代銷合規性遭嚴查

從看天吃飯的經紀業務，到多點開花的財富管理，券商代銷金融產品的成績越來越受業內關注。與此同時，一線展業中存在的問題也越來越遭到監管的注意。

在此次遭遇監管點名前，今年3月，中金公司馬鞍山印山路營業部曾因私自銷售非公司代銷的私募基金產品、營業部空白合同文本管理不到位等問題，被安徽證監局出具警示函，營業部負責人也被計入證券期貨市場誠信檔案。


盤點今年以來各家券商因代銷金融產品而遭遇監管點名的案例——

6月14日，甘肅證監局對華安證券蘭州金昌路證券營業部出具警示函，由於其營業部聘任不具備證券基金業務所需專業能力的人員從事代銷金融產品活動，且在營銷過程中存在向其他利益關係人輸送不正當利益的行為。

4月21日，江蘇證監局發布了對對中信證券江蘇分公司採取責令改正措施的決定。其中提到，浦口大道營業部在向客戶銷售金融產品過程中，未能勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，也未能了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。

1月12日，信達證券蚌埠淮河路營業部因員工違規違反投資者適當性要求，違規銷售多支金融產品及以及對員工管控不到位等問題被安徽證監局出具監管警示函。

今年1月，證券基金機構監管部向證券公司發送通報，要求持續強化風險意識，切實加強合規風控體系建設，防範潛在風險。其中列出了代銷金融產品業務的4大風險點，包括括未嚴格做好委託人資格審查、能力不適應新產品發展、未嚴格落實投資者適當性管理要求和進行誤導性陳述或者誇大性宣傳。

彼時監管表示，下一步將加強對證券公司代銷金融產品業務和資產託管業務的現場檢查力度，對於違法違規的公司，將依法採取監管措施，並嚴肅追究相關人員的責任。

編輯：艦長


版權聲明

《中國基金報》對本平台所刊載的原創內容享有著作權，未經授權禁止轉載，否則將追究法律責任。

授權轉載合作聯繫人：於先生（電話：0755-82468670）

沸騰了！新能車大爆發，大牛股狂拉八漲停！牛市旗手直線拉升，國際油價突然大跳水！Ⅰ級響應！廣東多地暴雨引發洪水內澇
arrow
arrow
    全站熱搜
    創作者介紹
    創作者 鑽石舞台 的頭像
    鑽石舞台

    鑽石舞台

    鑽石舞台 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()