近年來投融資違約事件爆發式增長，其主要原因在於金融市場業務體量龐大，創新和複雜業務產品類別多樣，參與主體、權責邊界不清，多層嵌套等。
自2012年伊始，雖然國家政策鼓勵金融產品創新，但市場上的直接融資渠道卻逐步收緊，由此便出現了各式各樣以資管為名的融資活動。而資管產品本身又具有多類交易安排、產品套產品、涉及多方參與主體等的業務特性，容易引發資管糾紛。
比如，法律關係性質模糊，信託法律關係和委託合同關係不清，影響賬務處理、表內表外、計提風險資本；比如，財產權利屬性規定不清晰，包括收益權、受益權等；又比如，剛兌承諾、現金差額補足、優先劣後中間級資金安排（產品內部增信）等致使兌付危機……
那麼，發生上述各類糾紛時，律師該如何結合具體業務，依據法律法規找到訴訟切入點？面對爭議，如何理清焦點問題，有理有據地為客戶辯護？
幫助大家解決上述難題，智拾網誠邀中聯上海辦公室高級合伙人吳迪博士進行講解。其在金融領域的信託、證券、基金等資產管理、投資領域積累了大量經驗，能從違約糾紛出發，就實務要點進行解析。
2日免費直播深度剖析管理人信義義務邊界及剛兌條款效力兩大熱點問題，在進行爭議剖析的同時，以經典案例作引，輔以重點法律法規、理論分析及風險防範指引，例如投資顧問交易指令的執行風險承擔、臨時信息披露的標準、資管計劃中差額補足義務的框架設計等，繼而給到律師相應的爭議解決方案。
精彩預告
● 資管糾紛案件裁判思路梳理
● 資管業務糾紛處理中的焦點問題
● 資管糾紛爭議解決方案要點解析
直播時間
2月21/22日晚19:30
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課程大綱
專題一：資管計劃管理人信義義務的邊界
1.募集階段：了解客戶、了解產品、將適當的產品銷售給適當的消費者
● 了解客戶、了解產品、風險匹配義務
2.投資階段：資金運用合規、盡職調查充分，避免利益衝突
● 資管計劃中對於「關聯交易」的審查與認定
● 投資顧問交易指令的執行風險承擔
● 信託計劃損失尚未確定的證明
3.管理階段：定期信批、臨時信批准確及時
● 定期信批、臨時信批的情形
● 披露內容不實質影響委託人權益視為履行信披義務
● 臨時信息披露的標準
● 本案中臨時信批的「延後」：需為底層資產兌付風險的核查預留時間
● 事務管理類信託計劃管理人僅負有有限的臨時信批義務
4. 退出階段：維護委託人最佳利益
● 關於信託淨值跌破三線時受託人的信義義務
● 通道類業務中的原狀分配
專題二：資管計劃中增信措施及剛兌條款的效力
1.優先級與劣後級受益人之間的法律關係認定
● 優先與劣後的底層邏輯
2. 資管計劃中差額補足義務的框架設計
● 劣後級委託人就或有損失向優先級委託人或資管計劃承諾差補
● 第三人就確定債權承諾補足
● 名為差補實為保證
3. 差補義務性質的認定及其成就條件
● 差額補足認定為保證擔保/債務加入/獨立的合同義務
4.剛兌條款的認定及後果承擔
● 剛兌條款的效力
● 「賣者盡責、買者自負」原則
● 剛兌條款無效的法律後果
5. 管理人違約責任與剛兌的區分
● 私募基金保底條款的認定
● 前提條件：管理人違反義務需承擔損害賠償責任
● 約定目的：管理人自願彌補投資者損失
● 效力審查：承擔違約責任不構成剛兌
● 引申：本案中案涉債券損失的計算與確定
附本期部分內容精選，先睹為快——
講師介紹
吳迪 博士
中聯上海辦公室高級合伙人
吳律師取得證券、基金從業資格，在金融領域的信託、證券、基金等資產管理、投資領域積累了大量經驗，可以為各類產品提供全方位的法律服務，包括設立、銷售、託管、交易文件審查、備案審批、盡職調查、合規審查、中期管理、後期清算等。吳律師長期服務於滬上多家知名信託、證券公司，代表案例為某信託公司與湖北某城投公司的逾4億元的信託產品違約糾紛。藉助團隊在國內保險領域的領先地位，吳律師長期為國內外保險公司、中介公司及被保險人服務。
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