鑽石舞台

對於金融機構而言，發展綠色金融既體現了責任與擔當，更意味着難得的重大發展機遇，「綠色金融作為重要的國家戰略，承載了巨大的資金量和產業量，將是未來十年甚至更長時間最重要的賽道之一」，在央視網特別呈現節目《雲起》中，平安銀行交易銀行事業部總裁李躍表示。

如何積極響應監管要求，拓寬企業綠色轉型融資渠道，服務實體產業綠色轉型升級，從而充分把握綠色發展機遇，成為擺在每個金融機構面前的必答題。平安銀行通過綠色信貸產品創新、積極布局綠色金融賽道、發揮綜合金融科技服務優勢等方式，走出了具有「平安特色」的綠色金融助力實體經濟發展之路。

風電作為清潔能源，是綠色轉型的重要產業，具有良好的經濟效益和社會效益。但風電產業投資金額較大，建設周期較長，而且按照風電行業慣例，通常在併網發電後1到2年內才能辦理完成全部手續。這些風電行業的特殊性都對風電企業旺盛的融資需求造成了一定的阻礙。

以平安銀行授信的某風電項目為例，該項目產能高達150MW，已進入發電運營期，無產能爬坡階段並具備穩定的現金流，而且下遊客戶支付能力較有保障。平安銀行在充分研究梳理了行業政策後，聚焦於該風電項目本身較強的資金平衡能力，為其靈活設計了個性化的授信方案，給出了有針對性的貸後跟蹤要求。

與此同時，平安銀行改變依賴大央企信用支持的傳統融資手段，以與某新能源股權基金的合作為契機，充分藉助了該基金在新能源發電領域的投資專業能力。在一系列創新業務策略打法下，平安銀行在短時間內批覆並投放了這個金額達9.88億元的風力發電項目。通過該項目的投放，預計每年可減排二氧化碳347,373.4噸、二氧化硫3,332.7噸、氮氧化物539.1噸，可產生良好的綠色效益和示範效應。

以綠色金融助力實體經濟發展，平安銀行交上了一份滿意的答卷。截至2021年三季度末，綠色金融業務餘額932.8億元，較上年末增長145.8%，其中綠色信貸餘額532.8億元，較上年末增長134.3%，遠高於行業平均水平。近50%對公業務團隊涉足綠色金融業務，逾1/3分行綠色金融業務規模較2021年翻番。

答卷的背後，是平安銀行積極主動的綠色實踐，將綠色金融提升到戰略高度的層面。2021年，平安銀行成立綠色金融管理委員會，由總行行長胡躍飛親自掛帥。同時下設一級部門「綠色金融事業部」，專門負責統籌、推動、協調全銀行和平安集團內部的綠色金融工作，主動制定健全綠色金融業務發展策略。

值得一提的是，通過開展「七步成詩、點綠成金」服務行動，平安銀行發揮行業銀行PMO牽頭建立的跨部門敏捷協作機制，在全行建立起綠色金融服務體系，充分統籌協調總行資源，為分行提供全方位的綠色金融業務支持，並配套了包括專項信貸額度、考核政策等一系列資源支持。高效敏捷的總分聯動體系，成功助力各分行在綠色金融賽道中脫穎而出。

商業銀行在發展綠色金融支持實體經濟的過程中，依然面臨諸多挑戰和痛點。以平安銀行為代表的具備創新和科技能力的銀行在應對挑戰、解決痛點的過程中，根據自身優勢形成了有益的探索和經驗。

碳排放衡量問題是檢驗綠色信貸質量的重要指標，如果減排效果難以量化，相關授信項目容易存在「洗綠」的風險。有鑑於此，各大商業銀行逐漸發展以碳核算體系為支撐的碳金融，通過量化指標追蹤監測項目碳減排的進展，降低授信風險。平安銀行充分發揮自身科技優勢，在對中小型充電場站和分布式光伏發電站的綠色授信中，利用信號採集器對充電樁和光伏電板的設備屬性、運行狀態、能耗以及產能數據進行採集，進而判斷碳減排的真正效果，「平安銀行通過掌握每個光伏面板實時發電的數據，為企業提供相應的授信支持」，李躍在《雲起》節目中表示。

綠色信貸投向低碳、新能源、循環等相關產業，涉及評價和監測企業和項目潛在的環境與社會風險，對信貸的風險評估工作提出了更高的要求。不少商業銀行紛紛選擇以高新科技賦能傳統信貸業務，多家銀行採取衛星遙感技術，為涉綠貸款風險評估環境風險。平安銀行堅持以科技賦能，融合物聯網、AI、雲計算、區塊鏈等技術，並於2020年發射金融領域第一顆物聯網衛星「平安1號」。通過衛星監測和收集數據，在監測對象、監測設備等方面以科技手段助力發展，並引入外部專業機構開發「環境效益測算模型」，為綠色信貸的風險評估做出了有益的探索。今年2月27日11時6分，我國新一代中型運載火箭——長征八號遙二火箭在中國文昌航天發射場成功將「平安2號」物聯網衛星（天啟星座19星）發射升空，平安銀行「星雲物聯計劃」再添加一星。

專業和綜合服務能力不足是從傳統信貸向綠色信貸轉型的又一大痛點。由於中國的綠色產業發展處於起步階段，部分中小銀行綠色信貸方面，服務經驗欠缺、人才技術儲備不夠、服務能力不足，仍制約綠色信貸整體發展，相比較而言，大型全國銀行走在了前列。平安銀行研究潛在市場機會，聚焦清潔能源、綠色環保、高碳轉型、綠色交通、綠色建築及綠色服務等重點領域，並制定相應的信貸政策。以專業賦能，並依託平安集團綜合金融的優勢，為相關產業和項目提供真正精準全面的金融服務。

通過助力綠色發展、推動綠色實踐、解決綠色痛點，平安銀行發展綠色金融成果顯著，也收穫了來自社會的認可和讚譽。2021年，平安銀行憑藉在綠色金融助力實體經濟低碳轉型方面的突出貢獻，在《國際金融報》「第四屆中國企業社會責任論壇」上，榮獲綠色金融先鋒企業獎；在鳳凰衛視「2021零碳使命國際氣候峰會」上，榮獲「碳中和行動者」應對氣候變化行動突破獎；在財聯社「2021銀行業綠色金融論壇」上，榮獲2021「綠碳先鋒」年度最佳貢獻銀行大獎。