鑽石舞台

金融從業者看過來，從業規範發布。

5月10日，中國證券業協會、中國證券投資基金業協會分別發布了《證券公司董事、監事、高級管理人員及從業人員管理規則》（簡稱《管理規則》）和《基金從業人員管理規則》及配套規則（簡稱《基金規則》），對從業人員的執業要求進行了調整，創新了自律監管方式。

《管理規則》共九章四十八條，就執業要求、水平評價測試、培訓、登記管理、信息管理、執業行為規範等方面作出具體規定，體現自律管理補位行政監管的分工協作安排，相應調整資格管理方式為初始登記與持續記錄方式，體現由事前管理向事中行為管理、事後自律約束為工作着力點的工作框架轉變。

創新自律管理方式，在自律措施方式的基礎上，運用人員名單分類管理、示範案例警示、執業聲譽信息管理等形式，體現以執業聲譽為核心的激勵約束管理方式新探索。強化執業行為規範，針對近年來的從業人員違規情形，進一步完善禁止行為規定和基本行為規範，體現負面行為約束和正面行為倡導並重的導向。

具體來看，《管理規則》明確五方面的調整。

中國證券業相關負責人表示，從業人員是指從事證券業務和相關管理工作的人員，既包括從事證券經紀、證券投資諮詢、與證券交易及證券投資活動有關的財務顧問、證券承銷與保薦、融資融券、證券自營、證券做市交易、證券資產管理，以及代銷金融產品、證券投資基金代銷與託管等業務和管理工作的人員，也包括合規、風險管理、財務管理、稽核審計、信息技術、結算等所有與證券業務相關的中後台及內部管理人員。公司董事長、從事業務管理工作的其他董事和監事、高級管理人員均為從業人員。

另外，證券公司子公司和證券投資諮詢、財務顧問等證券服務機構的相關人員，證券評級機構的相關人員，其他監管規定及自律規則、業務規範明確比照證券公司相關人員管理的人員，應當比照證券公司相關人員適用《管理規則》有關規定。

《證券法》《監督管理辦法》要求從業人員應當具備從事證券業務所需的專業能力，掌握證券業務相關的專業知識。中國證券業協會組織的水平評價測試是評測相關人員是否熟練掌握相關專業知識、具備所需專業能力的方式之一。符合《監督管理辦法》《管理規則》規定的相關條件，能夠通過其他方式證明具備相應專業能力的人員，可以不參加相應的水平評價測試。

針對登記管理，中國證券業協會相關負責人表示，資格管理是事前准入管理，登記管理強化事中、事後監督。與資格管理相比較，登記管理更加突出專業水平與執業行為並重的要求，是由事前資格管理向事中行為管理、事後自律約束為着力點的管理方式轉變。

在登記管理模式下，相關人員是否符合從業條件由公司綜合各方面情況作出判斷。公司應對擬聘人員的從業經歷、執業情況、誠信情況等進行審慎調查，確認符合從業條件的，即可先執業，再由公司按照有關規定向協會辦理登記。協會對登記人員是否符合相應從業條件進行事後核查。

中國證券業協會對登記人員進行持續動態管理，要求證券公司按規定報送相關人員的執業情況、培訓情況、違法違規行為、違反職業道德行為、處罰處分措施情況、誠信情況、內部懲戒情況、履行社會責任情況及其他執業聲譽情況等。協會建立執業信息庫，對以上情況進行持續記錄並予以公示，形成執業聲譽管理體系，完善執業聲譽約束機制。

根據《管理規定》，中國證券業協會建立人員分類管理名單，根據行業人員執業情況、專業能力水平評價情況、處罰處分措施情況、誠信情況及其他執業聲譽情況等，建立並公布三類名單：

協會根據分類管理名單，從執業檢查、持續培訓等方面對相關人員實施差異化自律管理安排。

《管理規則》提出了依法合規、誠實守信、勤勉盡責、專業審慎、廉潔自律、嚴守秘密、防範利益衝突、公平競爭等基本執業行為規範，突出強調了應當遵守廉潔從業相關規定，落實廉潔從業各項要求；同時明確了執業底線，尤其明確不得有發表不當言論、違反公序良俗等損害職業聲譽、行業聲譽的行為。明確要求行業人員遵守法律法規、監管規定、自律規則、業務規範等有關規定。

《管理規則》明確證券公司對人員執業行為管理的主體責任。要求證券公司建立健全相關管理制度，明確執業行為規範和問責措施，加強人員執業行為管理和監督，在相關人員出現違規行為時，及時進行自查，採取相應處理措施，並在規定期限內向協會報告。協會進一步強化對行業人員執業行為的日常監督、執業檢查、違規處理，並形成聲譽約束機制，加大聲譽約束力度。

中國證券業協會相關負責人表示，將於近期發布水平評價測試、培訓、執業聲譽信息管理等相關規則。優化升級從業人員管理平台，建設適應登記管理、執業聲譽管理的智能化自律管理系統及執業信息庫，便利公司執業登記、信息報送、信息查詢等日常工作，同時為構建行業人員專業水平、專業責任、職業道德持續評價機制提供系統支持。

另外，滿足規定條件的境外證券專業人才可以通過所在公司按照特別程序向協會辦理執業登記，其境外從業經歷可視同境內從業經歷。協會將香港、台灣地區證券從業人員申請從業資格、執業證書程序調整為辦理執業登記程序。符合相關條件的香港居民、台灣同胞可以按照簡化程序辦理執業登記。

《基金規則》包含公募基金管理人、從事私募資產管理業務的證券期貨經營機構、經協會登記的私募基金管理人、基金託管人以及各類基金服務機構等，實現了對從事基金業務活 動的經營機構全覆蓋。人員範圍則根據不同機構類型中從事基金業務活動的具體崗位進行了詳細列舉，並以兜底條款銜接未來因行業發展出現的新的從業人員群體。

註冊從業資格的人員需要具備品行良好，具有良好的職業道德；通過從業資格考試；已被機構聘用；最近三年未因犯罪被判處刑罰；不存在《證券投資基金法》第十五條規定的情形；最近五年未被中國證監會撤銷基金從業資格或者被協會取消基金從業資格；未被金融監管部門或者行業自律組織採取禁入措施，或者執行期已屆滿；法律法規、中國證監會和協會規定的其他條件。根據國家對外開放政策安排和證監會規章授權，對可以豁免從業資格考試部分科目適用的具體情形作出了規定。同時申請人通過協會組織的專項培訓並認定合格的，自合格之日起兩年內，視同臨時具備從業資格註冊有關條件。

《基金規則》強調從業人員在從事基金業務活動中應當堅持遵守忠實、審慎、守法合規、利益衝突管理、信息披露、適當性、公平競業以及保密義務。特別是應當自覺維護個人職業聲譽 以及所在機構和行業的聲譽，踐行社會公德、商業道德，相互尊重、公平競爭，廉潔從業。

《基金規則》還規定了協會對機構及從業人員從業資格管理實施情況進行檢查的職能。明確了機構及從業人員因涉嫌違法違紀被有關機構調查或檢查的，協會可以暫停受理其從業資格管理有關事項。針對機構和從業人員違反本規則有關規定的，協會可以對機構及從業人員採取紀律處分。

中國基金業協會表示，下一步將圍繞從業人員自律管理工作，制定修訂考試管理、培訓管理相關的自律規則，進一步完善從業人員資格管理自律規則體系，提升從業人員資格管理的規範水平，促進基金行業機構合規、穩健發展。