鑽石舞台

2021年，從「三大功能」、「五大支柱」的綠色金融發展思路確定，到新版綠債目錄的發布以及碳減排支持工具的出台，綠色金融體系頂層設計與制度安排逐步清晰。

同時，央行數據顯示，截至2021年末，我國本外幣綠色貸款餘額15.9萬億元，同比增長33%，而投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款合計約占綠色貸款的67%。減碳成為綠色金融新階段的核心議題之一。

因農業天然的綠色屬性，作為低碳時代浪潮中的綠色金融主力軍，農業銀行從傳承上與綠色金融有着不解之緣。早在2012年開始，農業銀行逐步將綠色信貸納入全行信貸政策體系，去年5月出台了《關於加快推進綠色金融業務發展的指導意見》，對全行未來一段時期綠色金融業務發展的目標、路徑和重點工作進行了規劃。近日，更是印發了《中國農業銀行綠色金融發展規劃（2021-2025年）》，進一步明確了綠色金融的發展目標、重點任務和保障措施，為全行「十四五」時期綠色金融戰略的實施提供方向指引。數據顯示，截至2021年末，農業銀行的綠色貸款餘額近2萬億元，同比增長超30%，綠色金融迎來又好又快的發展勢頭。

農行深圳分行落地全國首個「數字人民幣+有軌電車」綠色出行場景，推動綠色低碳出行。

任何事業的發展必須有正確的頂層設計明確戰略引領方向，良好的體制機制保駕護航。從頂層設計開始，建立科學有效的公司治理架構、體制機制，對於現代金融企業來說，尤為必要。從國際上對現代企業治理的經驗來看，唯有從公司董事會及管理層對綠色金融和ESG的價值統一認識，在內部形成共識，建構起頂層設計，才可能讓綠色金融在企業產生源源不斷的動力。

正是基於對此的深刻理解，從一開始，農業銀行就在董事會下設戰略規劃與可持續發展委員會，並在同業中第一家設立「碳中和」工作委員會，定期評估生態保護、污染防治、應對氣候變化等工作執行情況。同時，農業銀行在高管層成立綠色金融委員會，實現對綠色金融業務的統籌規劃和組織領導。

2021年，農業銀行在其「十四五」規劃中將綠色金融列為全行三大戰略之一，專門制定綠色金融業務發展規劃，陸續印發綠色金融指導意見、行動方案等一系列文件，全面搭建了全行綠色金融發展系統框架，明確了實施路徑，將保護生態環境、應對氣候變化作為重點領域，努力探索構建與自然和諧共生的金融發展模式。

正確的頂層設計，離不開具體的落地執行。具體到銀行業，集中體現在：如何找到低碳優質的資產端，如何設計創新匹配的產品體系滿足市場需求，如何改進風險管理模式確保綠色金融業務的可持續健康發展？

作為國內早期踐行綠色金融的國有商業銀行之一，經過多年實踐，農業銀行在協同推進服務「三農」和助力綠色低碳轉型方面，初步形成了其綠色金融的一些經驗和特色，集中體現在加強政策和資金傾斜、創新產品體系以及強化業務風險管控等方面。

第一，加強政策和資金傾斜。銀行做綠色金融實現碳中和目標，資產端的低碳質量和碳中和尤為重要。聚焦碳達峰、碳中和目標，農業銀行以年度政策指引為引領，行業信貸政策為支撐，通過加大信貸政策傾斜和資源保障力度，引導資金向綠色產業傾斜，全力做好綠色產業金融服務。先後出台了風電、太陽能發電、生物質能發電、核電等多項新能源信貸政策以及綠色農業全產業鏈支持。積極支持自然保護區、國家公園、河湖濕地建設和保護性運營，大力支持青藏高原生態屏障區、長江、黃河重點生態區等國家重點生態功能區建設，助力提升生態系統承載力。

在綠債方面，積極支持節能環保、綠色交通、污染防治等領域優質企業發行綠色企業債、公司債、非金融企業債務融資工具等，打造綠色債券主流承銷銀行。截至2021年末，年內承銷綠色債券27期，募集資金達440億元，成績顯著。

第二，創新產品體系。聚焦應對氣候變化、生態環保等綠色金融重點領域，農業銀行充分發揮大型商業銀行集團優勢，積極構建涵蓋信貸、投行、投資、碳金融等領域的多層次立體化業務體系，因時、因地推出差異化、創新性且符合市場需求的綠色金融產品和服務，撬動更多資本為產業和經濟賦能。

面對不同的金融場景，農業銀行推出了「生態修復貸」、「綠色節能建築貸」、「綠色交通貸」、「可再生能源補貼確權貸」、「合同能源管理未來收益權質押貸」等系列綠色信貸產品；面對不同的區域特點，陸續推出了「綠色製造貸」、「黑土糧倉貸」等多項區域特色產品，取得了良好的社會效益和經濟效益。

在2021年方興未艾的碳交易市場，農業銀行先於金融同業開展碳中和債、可持續發展掛鈎債等綠色債券投融資業務，成功落地全國碳交易市場首筆碳排放權質押貸款，為生態保護等領域提供金融助力。

第三，強化業務風險管控。沒有風險管理的綠色金融是不可持續的，全方位全流程全天候的風險管理是綠色金融健康發展的底線。對此，農業銀行定期組織開展綠色信貸實施情況自評價，強化對環境和社會風險管理的全面覆蓋、分類管理和全程管控，對非生態友好型客戶和項目執行「一票否決制」。

值得一提的是，為積極應對與綠色金融一脈相承的ESG（環境、社會、治理）實踐，農業銀行積極推動將ESG風險納入全面風險管理體系，通過「三會一層」結構履行ESG治理職責，將ESG要求納入授信全流程，建立起有效的ESG風險管理與緩釋機制，着力提升環境和社會風險的精細化管理水平。

經過多年積澱，得益於綠色金融領域的良好口碑和優異表現，農業銀行在2021年6月獲得《亞洲貨幣》2021年中國卓越綠色金融「年度最佳綠色金融銀行」獎項，且連續兩年獲得亞太區知名金融財經行業雜誌《財資》旗下ESG金獎。作為亞太地區處於前列且歷史悠久的ESG獎項之一，這是農業銀行「綠色金融名片」更好的註腳。

農業銀行深知綠色金融和金融助力可持續發展已經成為全球趨勢。作為具有全球影響力的金融機構，引導的實踐還需主動融入國際主流標準，參與國際交流與合作，助推綠色金融跨境投融資合作，形成更加有利於綠色金融發展的國際環境、政策環境以及生態環境。

對此，2021年10月，農業銀行正式簽署聯合國《負責任銀行原則》，成為聯合國環境規劃署金融倡議組織成員。農業銀行還簽署了《「一帶一路」綠色投資原則》，參加了聯合國《生物多樣性公約》第十五次締約方大會，簽署了《銀行業金融機構支持生物多樣性保護共同宣示》及《氣候友好銀行北京倡議》，成為氣候相關財務信息披露工作組（TCFD）支持機構。

接下來，農業銀行還將聚焦「深入應用可持續發展投資分類標準、農村地區金融服務、進一步提升信息披露質效」三個方面，進一步推動落實聯合國2030年可持續發展議程，在2021聯合國全球可持續發展投資者（GISD）聯盟第三屆年度會議上，作為中方代表農業銀行董事長谷澍表示。這是農業銀行大力發展綠色金融、堅定支持可持續發展的鄭重承諾，也是農業銀行以金融力量推動實現「雙碳」目標、建設人與自然和諧共生現代化的重要舉措。